Cuenta de jubilación individual (IRA)

Cuenta IRA tradicional: desgravación fiscal ahora, impuestos más adelante.Es una buena opción si el cliente desea obtener un ahorro fiscal potencial en la actualidad y prevé encontrarse en un tramo impositivo más bajo cuando se jubile.

Cuenta Roth IRA: sin desgravación fiscal ahora, pero libre de impuestos más adelante.Es la opción ideal si un cliente desea obtener ingresos libres de impuestos durante la jubilación y prevé que los impuestos sean más elevados en el futuro.

Conversión Roth: pasar de pagar impuestos más adelante a estar exento de impuestos más adelante (pagando impuestos ahora).Una estrategia de planificación con la que ayudamos a los clientes a decidir si les conviene pagar impuestos hoy para reducir su carga fiscal más adelante.

Cuenta IRA de transferencia: transfiere los fondos de jubilación sin impuestos ni penalizaciones.Permite a los clientes mantener sus ahorros de jubilación generando rendimientos cuando cambian de trabajo o se jubilan, sin que ello dé lugar a la aplicación de impuestos.